Kratko vrijeme za razgovore o Credit Suisseu jer UBS traži švicarska jamstva

Pregovori o spašavanju Credit Suissea krenuli su u nedjelju jer je UBS tražio 6 milijardi dolara od švicarske vlade da pokrije troškove ako bi kupila svog rivala koji se bori, rekla je osoba koja poznaje pregovore.

Vlasti se bore da razriješe krizu povjerenja u 167-godišnju Credit Suisse, najveći svjetski značajnu banku uhvaćenu u previranja podstaknuta kolapsom američkih zajmodavaca Silicon Valley Bank i Signature Bank tokom protekle sedmice.

Dok regulatori žele rješenje prije nego što se tržišta ponovo otvore u ponedjeljak, jedan izvor je upozorio da pregovori nailaze na značajne prepreke i da će možda morati otpustiti 10.000 radnih mjesta ako se obje banke udruže.

Garancije koje UBS traži će pokriti troškove gašenja dijelova Credit Suisse i potencijalne sudske troškove, rekle su dvije osobe Reutersu.

Credit Suisse, UBS i švajcarska vlada odbili su da komentarišu.

Pomahnitali pregovori za vikend slijede brutalne sedmice za bankarske dionice i napore u Evropi i SAD-u da ojačaju sektor. Administracija američkog predsjednika Joea Bidena krenula je da podupire depozite potrošača, dok je švicarska centralna banka pozajmila milijarde Credit Suisse-u kako bi stabilizirala svoj klimavi bilans stanja.

UBS je bio pod pritiskom švicarskih vlasti da preuzme svog lokalnog rivala kako bi stavio krizu pod kontrolu, rekle su dvije osobe koje poznaju stvar. Plan bi mogao dovesti do otcepljenja švicarskog poslovanja Credit Suisse.

Švicarska se sprema koristiti hitne mjere kako bi ubrzala dogovor, objavio je Financial Times, pozivajući se na dvoje ljudi upoznatih sa situacijom.

Američke vlasti su uključene, radeći sa svojim švicarskim kolegama kako bi pomogli u sklapanju dogovora, izvještava Bloomberg News, pozivajući se također na one koji su upoznati s tim.

Warren Buffett iz Berkshire Hathawaya razgovarao je s visokim dužnosnicima Bidenove administracije o bankarskoj krizi, rekao je izvor Reutersu.

Bijela kuća i Ministarstvo finansija SAD odbili su komentarisati.

Britanski ministar finansija Jeremy Hunt i guverner Banke Engleske Andrew Bailey također su ovog vikenda u redovnom kontaktu oko sudbine Credit Suisse, rekao je izvor upoznat s tim. Glasnogovornici britanskog trezora i Uprave za prudencialnu regulativu Banke Engleske, koja nadzire zajmodavce, odbili su komentirati.

Akcije Credit Suisse izgubile su četvrtinu svoje vrijednosti u protekloj sedmici. Banka je bila primorana da iskoristi 54 milijarde dolara finansiranja centralne banke dok se pokušava oporaviti od niza skandala koji su potkopali povjerenje investitora i klijenata.

Ona se svrstava među najveće svjetske menadžere bogatstva i smatra se jednom od 30 globalnih sistemski važnih banaka – propast bilo koje banke bi se talasalo kroz cijeli finansijski sistem.

Bilo je više izvještaja o interesovanju za Credit Suisse od drugih rivala. Bloomberg je objavio da Deutsche Bank razmatra kupovinu neke od svojih sredstava, dok je američki finansijski gigant BlackRock demantovao izvještaj da je učestvovao u konkurentskoj ponudi za banku.

Neuspjeh kalifornijske banke Silicijumske doline doveo je u fokus kako nemilosrdna kampanja povećanja kamatnih stopa od strane američkih Federalnih rezervi i drugih centralnih banaka – uključujući Evropsku centralnu banku u četvrtak – vrši pritisak na bankarski sektor.

Kolapsi SVB-a i Signature-a najveći su propasti banaka u istoriji SAD-a iza propasti Washington Mutual-a tokom globalne finansijske krize 2008. godine.

First Citizens BancShares procjenjuje ponudu za SVB, a najmanje još jedan udvarač ozbiljno razmatra ponudu, objavio je Bloomberg News u subotu.

Dionice banaka u svijetu su pogođene otkako je SVB propao, pri čemu je indeks S&P Banks pao 22%, što je najveći dvonedeljni gubitak od kada je pandemija potresla tržišta u martu 2020.

Velike američke banke bacile su spas od 30 milijardi dolara manjem zajmodavcu First Republic. Američke banke su posljednjih dana tražile od Federalnih rezervi rekordnih 153 milijarde dolara hitne likvidnosti.

Američka koalicija srednjih banaka zatražila je od regulatora da prošire federalno osiguranje na sve depozite u naredne dvije godine, objavio je Bloomberg News u subotu, pozivajući se na pismo koalicije.

U Washingtonu je fokus usmjeren na veći nadzor kako bi se osiguralo da banke i njihovi rukovodioci budu odgovorni.

Bajden je pozvao Kongres da regulatorima da veću moć nad sektorom, uključujući nametanje viših kazni, vraćanje sredstava i zabranu zvaničnicima da uđu u propale banke.

Brzi i dramatični događaji mogu značiti da velike banke postaju veće, manje banke da se naprežu da održe korak i da se više regionalnih kreditora može zatvoriti.

“Ljudi zapravo pokreću svoj novac, sve ove banke će izgledati fundamentalno drugačije za tri mjeseca, šest mjeseci”, rekao je Keith Noreika, potpredsjednik Patomak Global Partners i republikanski bivši američki kontrolor valute.