DOJ tereti Toms River, NJ investitore i vlasnika osiguranja vlasništva za šemu hipotekarnih prijevara

Ministarstvo pravosuđa optužilo je dvojicu investitora u nekretnine iz New Jerseya i vlasnika osiguravača vlasništva sa sjedištem u Lakewoodu Universal Abstract za višemilionsku šemu hipotekarnih prijevara.

Tužioci navode da je Arthur Spitzer, 37, iz Toms Rivera, New Jersey, organizovao plan za prevaru vlasnika nekretnina i hipotekarnih zajmodavaca da bi dobili hipoteke za nekretnine koje on zapravo nije posjedovao.

Optužbe dolaze kao dio šireg suzbijanja komercijalnih hipotekarnih prijevara od strane regulatora i tužilaca. Taj pritisak je doveo do brojnih priznanja krivice investitora iz New Jerseya i Brooklyna kao što su Boruch Drillman i Aron Puretz. Ovo je prvi put da je službenik agencije za vlasništvo ili kompanije za poravnanje, koja se bavi dokumentima o zatvaranju, optužen u šemi.

DOJ navodi da je Spitzerova šema uključivala traženje nekretnina u New Jerseyu ili Brooklynu bez hipoteke ili male hipoteke. Spitzer je navodno najmanje šest puta podizao hipoteke od zajmodavaca na nekretnine koje nije posjedovao. Spitzer je tada navodno koristio lažne dokumente kako bi prenio kontrolu na sebe.

Ovi dokumenti su sadržavali falsifikovane potpise pravih vlasnika imovine. Prihodi od kredita su navodno isplaćeni na bankovne račune koje kontroliše Spitzer ili ih je Spitzer koristio za otplatu drugih dugova.

Zajmovi su kasnili, a pravi vlasnici nekretnina ostali su na udicu gdje su ili bili suočeni sa ovrhom ili deložacijom.

Prema tužiocima, Spitzer je takođe bio u zaveri sa Mendelom Dojčom (38) iz Toms Rivera, Nju Džersi, i Džošuom Feldbergerom iz Hauela u Nju Džersiju, kako bi izgledalo kao da Spitzer poseduje tri stambena imanja na Bulevaru Malcolm X u Bruklinu i da će prodati nekretnine za Deutsch.

DOJ navodi da je Spitzer prevario zajmodavca da dobije zajam od 4 miliona dolara za transakciju. Ti prihodi od kredita su isplaćeni na bankovne račune koje kontroliše Spitzer, navodi DOJ.

Feldberger je igrao ključnu ulogu u šemi, prema tužiocima.

Feldberger je, kao vlasnik kompanije za poravnanje, omogućio transakciju. Kompanija za nagodbu nije navedena u optužnici, ali drugi građanski sudski dokumenti povezuju Feldbergera sa Universal Abstractom.

Feldberger i Universal Abstract nisu vratili zahtjev za komentar.

Optuženi su navodno kreirali i slali pisma u kojima se navodi da je Deutsch deponovao značajna sredstva u depozit za transakciju u Bruklinu, a on to nije učinio.

DOJ navodi da su zavjerenici kreirali lažnu dokumentaciju kako bi prenijeli kontrolu nad imovinom na Spitzer. Takođe su navodno lagali hipotekarnog zajmodavca tvrdeći da je kompanija za poravnanje dobila 2 miliona dolara od Deutscha pri zatvaranju, što je hipotekarnog zajmodavca navelo da da zajam.

Optuženi su potom koristili prihode od hipotekarnog kredita za finansiranje Deutsch-ovog učešća na imanju u Bruklinu.

U posebnoj šemi, tužioci navode da su Spitzer i Deutsch također na prijevaru dobili 3 miliona dolara državnih zajmova koji su bili namijenjeni malim preduzećima pogođenim pandemijom COVID-19. Dva investitora su podnijela zahtjeve za kredit koristeći lažne podatke o broju zaposlenih u njihovim kompanijama, prihodima, cijeni prodate robe ili izgubljenim zakupninama.

Ovi navodi se razlikuju od drugih nedavnih optužbi za malverzacije sa hipotekama koje je podiglo DOJ.

Federalna agencija je uglavnom procesuirala investitore u nekretnine zbog nezakonitog davanja nekretnina povezanim licima kako bi dobili veće kredite nego što bi inače dobili. Drugi slučajevi su uključivali vlasnike nekretnina koji su naduvali imovinu kako bi dobili veće hipoteke. Većina ovih kredita prodata je Fannie Mae ili Freddie Mac. Ovo je navelo vladine agencije da pooštre svoja pravila kreditiranja.

Pročitajte više

Prevara sa hipotekarnim prijevarama koja otkriva šire pukotine u malim komercijalnim kreditima

Još jedan saučesnik Boruch Drillmana izjasnio se krivim za šemu hipotekarnih prijevara

Posvećenost Riverside Abstract-a usluzi klijentima je možda otišla predaleko